Кто такие инвесторы и кому они помогают. Кто такие инвесторы, или откуда берутся деньги для бизнеса. Кто такой инвестор и чем он занимается

Дорогие читатели, сегодня в блоге я напишу о базовом понятии инвестирования, оно у новичков вызывает путаницу. Итак, кто такой инвестор, что ему нужно, чтобы самостоятельно вкладывать деньги и зарабатывать? Чем отличается квалифицированный инвестор от обычного физлица?

Согласно одному социологическому опросу, в котором участвовали американцы из 50 штатов старше 18 лет, 52% из них имели активы в виде ценных бумаг. В Японии 50 миллионов частных вкладчиков, а это 39% населения страны. В России только 0,77% граждан участвует в торгах на Московской бирже. Представьте только, что данный показатель в 2 раза ниже, чем в Индии.

Инвестором может быть физическое и юридическое лицо - тот, кто вкладывает деньги в активы для извлечения прибыли в будущем. Этот процесс подразумевает как доход, так и возможность потерять часть или всю сумму инвестиции. Активами бывают:

финансовые инструменты (акции российских и зарубежных компаний, облигации, деривативы, биржевые товары, валюты);
доли в бизнесе и целые предприятия;
недвижимость;
интеллектуальная собственность;
антиквариат, предметы искусства и даже вино.

В чем разница между частным и квалифицированным инвестором?

Существуют теоретические классификации инвесторов, но на практике участников инвестиционного процесса делят на две категории.

Частный инвестор

Этот человек собственные, кровно заработанные деньги вкладывает в доступные активы напрямую (например, в акции через интернет-трейдинг) или через посредников (брокеров). Он также может купить долю в совместном инвестиционном фонде (ПиФе или другом).

Квалифицированный инвестор

Это понятие регулируется государством - статьей 51.2 Федерального закона о «О рынке ценных бумаг» и Указанием Банка России «О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами».

Признанным квалифицированным инвестором бывает как физическое, так и юридическое лицо (институциональный инвестор), внесенное в список лиц, которым разрешено осуществления операций с определенными ценными бумагами и другими финансовыми инструментами. На Московской бирже три инструмента, предназначенных для таких инвесторов.

Итак, квалифицированный участник получает возможность взаимодействовать с такими активами, к которым у обычного инвестора нет доступа:

акции зарубежных компаний;
акции закрытых инвестфондов, в том числе венчурных фондов, хедж-фондов;
прямые долгосрочные инвестиции.

Институциональные инвесторы на фондовой бирже:

ПИФ. Он же паевой инвестиционный фонд. Аккумулирует деньги инвесторов на один счет, который используется управляющим активами для покупки финансовых инструментов. Лицо, инвестировав деньги в фонд, уже не принимает решения по поводу структуры и стратегии - только продает пай или получает деньги по истечении срока фонда.
Инвестиционный фонд. Это широкое понятие, в которое включают ПИФы и другие виды совместных инвестиций, крупные специализированные организации - инвестбанки. В нашей стране вплоть до 2018 года существовал Инвестиционный фонд России - государственный фонд для софинансирования инвестиционных проектов. По идее государство намеревалось финансировать проекты на сумму от 5 миллиардов рублей и на срок до пяти лет. Инициатору необходимо было инвестировать от 25%. В 2017 году этот фонд прекратил существование.
Взаимный фонд. Форма совместного инвестирования в виде портфеля акций, сформированного профессиональными финансистами. Стоимость акции фонда рассчитывается как сумма инвестиций по их рыночной стоимости (за вычетом долга), разделенная на количество акций. Главное для вкладчиков - возможность диверсификации и уменьшение риска, поскольку вложения распределены между различными объектами.
Хедж-фонд. Частный фонд, который недоступен широкому кругу лиц и не регулируется законодательством.
Биржевой инвестфонд (ETF) или индексный фонд, чьи паи (акции) котируются на бирже. Структура ETF копирует структуру индекса страны - США (S&P500), Японии (NIKKEI 225), России (РТC/ММВБ). В отличие от ПИФов, акции ETF обращаются свободно, как бумаги любой компании. ETF - по сути и есть портфель акций, облигаций, биржевых товаров, разбитый на доли.
Чековый инвестфонд. Это пережиток прошлой эпохи, периода приватизации начала 1990-х годов. Тогда, чтобы народ реализовал приватизационные ваучеры, государством создавались специализированные фонды.
Институциональные инвесторы. К институциональным инвесторам, помимо вышеперечисленных, относятся пенсионные фонды, страховые компании, банки, кредитные союзы. В развитых странах они обеспечивают почти половину оборота на фондовой бирже.

Как стать квалифицированным инвестором?

Статус квалифицированного инвестора присваивается юридическим и физическим лицам, соответствующим определенным условиям. Его дает уполномоченная компания в соответствии с требованиями Центробанка.

Чтобы стать им, достаточно удовлетворять следующим условиям.

Для частных лиц:

Требования		Условие
Стоимость активов		от 6 млн. руб.
Опыт работы	квалифицированный инвестор	2 года
	неквалифицированный инвестор	3 года
Сделки с финансовыми инструментами		не реже 10 раз/квартал; не реже 1 раз/месяц; на сумму не менее 6 млн. руб.
Размер имущества		от 6 млн. руб. на день проведения соответствующего расчета
Требования к образованию		аттестат о высшем экономическом образовании, или аттестат ФСФР; аттестат аудитора; аттестат страхового актуария; CFA, CHA или FRM.

Для юрлица:

Как получить статус профессионального инвестора? Алгоритм получения в Указании Центробанка раскрыт поверхностно. Указано, что необходимо подать:

заявление с просьбой о признании квалифицированным инвестором лицу, осуществляющему такую деятельность;
документы, подтверждающие соответствие требованиям.

По факту нужно положить на счет у брокера 6 миллионов и попросить его помощи в оформлении статуса.

Особенности инвестора

Каждый человек уникален в своей терпимости к риску, пожеланиям к доходности, набору инструментов и других предпочтениях. Рассмотрим цели и права инвестора, как начать зарабатывать на фондовом рынке самостоятельно и каких успехов можно достичь на этом поприще.

Цели инвестора

Несомненно, задача инвестора - приумножить капитал.

Но также цели делят по нескольким критериям:

Сроки (краткосрочные - до 3 месяцев, среднесрочные - от 3 месяцев до 3 лет, долгосрочные - более 3 лет).
Доходность (низкая - покрывает инфляцию, средняя - превосходит инфляцию на 2-3%, высокая - без ограничений).
Риски (низкие, умеренные, высокие).

Права инвестора

Права инвесторов определены статьей 6 Федерального закона от 25.02.1999 N 39-ФЗ (ред. от 26.07.2017) «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации»:

Осуществление капитальных инвестиций.
Самостоятельное определение объемов и направлений вложений, а также ведение договорных отношений с другими субъектами инвестиционной деятельности.
Владение, использование и распоряжение объектами инвестиций и результатами от такой деятельности.
Передача своих прав на осуществление капитальных вложений и на их результаты третьим лицам согласно договору или контракту.
Контроль за целевым использованием капитальных вложений.
Совместное инвестирование путем объединения собственных и привлеченных средств, а также денег других физлиц.

Как стать инвестором

Чтобы начать вкладывать деньги, достаточно обратиться к лицензированному брокеру, таких как Открытие, Финам, Кит-Финанс, БКС. Специалисты предложат вариант инвестирования, подходящий под ваши цели и терпимость к риску.

Работа инвестором

Если вы видите объявление «Предлагаю работу инвестором, 100% доход», будьте осторожны. Разочарую вас, это не профессия. Трейдер, управляющий активами, аналитик - так называются настоящие вакансии.

Частных инвесторов могут привлекать различные проекты, сейчас в основном через крупные краудфандинговые и краудинвестинговые онлайн-платформы:

Kickstarter (только для резидентов США, Великобритании и Канады);
IndieGoGo (по всему миру);
Planeta.ru (Россия).

Там человек может инвестировать в стартап и получить вознаграждение в виде продукта или доли в основном бизнесе (в отдельных случаях).

Заработки инвестора

Доходы напрямую зависят от выбранных инструментов, читай - рискованности активов. Также влияние имеет ряд немаловажных факторов:

профессионализм управляющего и его аналитические способности;
конъюнктура рынка;
государственная политика (внутренняя и внешняя);
горизонт инвестирования.

Подытожу словами Уоррена Баффетта: «Зачем покупать акции, которыми бы вы не хотели владеть всю жизнь?»

Долгосрочные инвестиции, рассудительные и бесстрастные, дают намного больше шансов заработать. Но и тут есть нюансы, о которых поговорим ниже. Я советую покупать акции на срок от 3 лет либо держать их до достижения своих долгосрочных целей (выход на пенсию, образование детей, покупка недвижимости).

Статистически выгоднее на длинных дистанциях не покупать отдельные акции, а составить инвестиционный портфель.

Риски и страхи инвестора

Главный страх не падение ВВП и не санкции, даже не курс доллара, а риск потерять всю сумму инвестиций. Этот психологический фактор заставляет принимать поспешные решения, например, при падении курса акций продавать, а при росте покупать.

Есть несколько способов ограничить воздействие этого фактора:

установление целей (таргетов);
диверсификация (формирование портфеля);
хеджирование (страхование).

Как стать хорошим инвестором с нуля: с чего начать?

Для тех, кто хочет начать зарабатывать на фондовом рынке, а не просто тыкать пальцем в небо, у меня несколько советов.

Изучайте финансовую грамотность

Это владение основными понятиями, постоянное самосовершенствование, понимание природы процессов, опыт и практика. Но, как говорится, умный учится на своих ошибках, а мудрый - на чужих. Поэтому советую вам прочитать книги об инвестициях, фондах, акциях и людях, добившихся успеха.

Читайте книги

Список книг по саморазвитию для финансиста:

Брошюра об инвестировании SEC (выдается бесплатно при подписке на блог).
Роберт Кийосаки «Богатый папа, бедный папа».
Айн Ренд «Атлант расправил плечи».
Робин Шарма «Монах, который продал свой Феррари».
Ричард Брэнсон «К черту все! Берись и делай!».
Брайан Трейси «Оставьте брезгливость, съешьте лягушку!».
Бодо Шефер «Законы победителей».
Ларри Кинг «Как разговаривать с кем угодно и где угодно».
Джулия Кэмерон «Путь художника».
Рэнди Гейдж «Почему Вы глупы, больны и бедны… И как стать умным, здоровым и богатым!».
Элис Шрёдер «Уоррен Баффет. Лучший инвестор мира».
Бодо Шефер «Путь к финансовой независимости. Первый миллион за 7 лет».
Карл Ричардс «Психология инвестиций. Как перестать делать глупости со своими деньгами».
Владимир Савенок «Ваши деньги должны работать».

Составьте инвестиционный портфель

Это своего рода корзина, которая диверсифицирует риски за счет включения в нее различных инструментов. Это акции крупных и средних компаний, облигации, депозиты, металлы, товары.

Самые известные инвесторы

Самые громкие неудачи инвесторов

Даже успешные инвесторы сталкиваются с неудачами. Вот примеры самых громких из них.

На рынке недвижимости

Ипотечный кризис, начавшийся в 2007—2008 годах в США по разрушительному действию превзошел масштабы Великой депрессией. Большинство инвесторов, вложивших деньги в деривативы CDO (абсолютно невозвратные долги по ипотеке), обанкротились буквально за пару часов. А все потому, что данный вид ценных бумаг не нес никакой внутренней ценности, лишь желание наживы за счет спекуляций.

В антиквариате

Этот, казалось бы, материальный актив, который можно объективно оценить, не раз оказывался в центре скандалов. Подделки, аферы, черный рынок - все это встречается на каждом шагу, лишь опытный инвестор может инвестировать в данную категорию активов.

В мире

В 1988 Джордж Сорос, узнав, что французский Societe Generale намерен купить одного из главных конкурентов, начал покупать акции банка. Когда на рынке возник ажиотаж и акции банка устремились вверх, инвестор начал их продавать. В итоге он заработал на акциях 2,5 млн. долларов, а за использование инсайдерской информации заплатил штраф в 2,2 млн. евро.

В интернете

Пузырь доткомов образовался в 1995 году и лопнул в 2001. Бум произошел 10 марта 2000 года, когда индекс NASDAQ упал в полтора раза за одну торговую сессию.

Взлет стоимости акций интернет-компаний не был экономически обоснован, раздувался СМИ и горе-экономистами. Кредитные деньги, что потратили на рекламу, вызвали волну банкротств и падение фондовой биржи.

А вот интересное видео про самые громкие провалы:

Частые вопросы

Постараюсь коротко и доступно ответить на вопросы.

Откуда инвесторы берут деньги?

В зависимости от дохода, реально откладывать на инвестиционный счет от 10 до 30% ежемесячно. Таким образом, уже через год вы сформируете инвестиционный портфель, который принесет дополнительный доход. Выводить его или реинвестировать - решать вам.

Как они узнают, куда инвестировать?

Новички считают, существует бесплатная аналитика. Если у вас нет времени на ее изучение, достаточно обратиться к сертифицированному брокеру, который подберет продукт.

Это ошибка инвестора. Не стоит полагаться на мнение «говорящих голов из телевизора». Расширяйте кругозор, примечайте интересные возможности и изучайте их как можно глубже. Погружайтесь в инвестиционную идею самостоятельно и не спрашивайте брокера, куда вам инвестировать!

Если у вас есть еще вопросы или сомнения, смело задавайте в комментариях. Рад помочь.

В заключение скажу спасибо всем, кто искренне желает стать профессиональным инвестором. Нас таких не так много. Подписывайтесь на блог и узнавайте тонкости инвестирования.

Инвестор — это юридическое или физическое лицо,
которое вкладывает собственные денежные средства в
инвестиционные проекты ради получения прибыли.

(См. Виды инвестиций )

Существует понятие, как квалифицированный инвестор. Такое звание даёт
право инвестировать (вкладывать) деньги в особые инструменты, которые
предназначены для лиц, имеющих особую квалификацию.

Также существуют институциональные инвесторы. К ним относятся
кредитно-финансовые институты и выступают в качестве держателя
денежных средств. К примеру, в виде паев или взносов, и осуществляю:

— инвестирование в недвижимость ;

— инвестирование в ценные бумаги ;

— инвестиции в бизнес (покупка бизнеса, создание и т.д.);

— инвестирование в сырьевые товары (уголь, газ, нефть,
драгоценные металлы);

— инвестирование в валютный рынок Форекс ;

— прочие способы инвестиции с целью получения прибыли .

При инвестировании денег, инвестор планирует получить прибыль со всех
своих вложениях (зарабатывая на инвестициях). Важно отметить, что чем
большую сумму инвестор вкладывает, тем больше он рискует.

Никто и никогда не может дать инвесторам 100 процентную гарантию того,
что получится заработать деньги. Любой инвестор не застрахован от
неудач, ошибок и поражений. Таким образом, инвестор вкладывает свои
деньги на свой риск и страх.

На финансовом рынке (фондовом, валютном и т.д.) в качестве крупных и
известных инвесторов выступают инвестиционные банки и компании.

Инвестиционные фонды

— это компании, которые сосредотачивают

деньги мелких организации или частных инвесторов (как физических, так и
юридических лиц) для управления этими денежными средствами, как
единым инвестиционным портфелем в будущем.

Поэтому, если у вас нет желания

вкладывать, инвестировать деньги

(например, покупать акции или фьючерсы) самостоятельно, то эти деньги
можете доверить инвестиционной компании . Важно помнить, что
существует большое количество недобросовестных управляющих
компании (лохотроны, мошенники), поэтому к выбору такого фонда
отнеситесь внимательно.

Чтобы стать успешным и богатым инвестором, например как Уоррен
Баффет, Джордж Сорос, Бенджамин Грэм и другие успешные личности
необходимо владеть финансовой грамотностью и хорошо понимать и четко
осознавать свои действия.

В настоящее время люди имеют достаточно большой выбор всевозможных вариантов заработка. Для возможности с регулярностью получать денежные средства, можно организовать собственное дело либо устроиться на работу, в какую-либо компанию. Помимо всего также имеет место, и альтернативный способ получения прибыли. Он имеет название – инвестирование. Человек, занимающийся данным видом деятельности, инвестирует свои финансы в ценные бумаги, недвижимость или открывает личные счета в банках тем самым увеличивая свой капитал.

Полезные сведения

Из этой публикации мы узнаем о том, . Давайте подробно говорить об этом. Итак, инвестором может быть как юридическое, так и физическое лицо. В роли инвестора также может выступать и государство, которое занимается вложением свободных активов. Человек, являющийся инвестором в будущем, может столкнуться с различного вида рисками убытков от проведения своих операций.

Кто признаётся инвестором

Прежде чем говорить о том, кто такой инвестор и какие его права, нужно рассказать нашим читателям о том, кто считается инвестором сегодня. В Законодательстве РФ установлены четкие критерии, с помощью которых можно определить, тех лиц, кто является инвестором. К ним, как правило, относятся:

дилеры,
брокеры,
частные пенсионные фонды или кредитные или страховые компании. Они создаются для возможности оптимизировать деятельность различного вида субъектов (малый и средний бизнес).

Также инвесторами могут быть организации, занимающиеся управлением частных или инвестиционных фондов.

Классификация инвесторов

По стратегии работы инвесторы делятся на следующие категории:

Портфельные инвесторы – создают формирование личного портфеля разного вида финансовых инструментов, учитывая их сроки, уровни возможных рисков и ликвидности. Инвестор занимается вложением собственных денежных средств в целях увеличения своего капитала.
Стратегические инвесторы – полностью контролируют определенное акционерное предприятие.
Спекулятивные инвесторы – занимаются торговлей на фондовом рынке, проводя краткосрочные сделки для получения прибыли от транзакций.

Благодаря существующей тактике инвестирования инвесторы подразделяются на:

Консервативные инвесторы – являются участниками валютного рынка. Инвестируют свои средства в менее рискованные активы. Как правило, портфель активов формируется на длительный срок, а инструменты в нем остаются прежними.
Рискованные инвесторы – инвесторы занимаются выбором более доходных, но в свою очередь довольно рискованных финансовых активов. В дальнейшем, можно получить совсем обратный результат: инвестору выпадает возможность получить наибольшую прибыль от проведенной инвестиционной операции, либо он лишается сразу всего.
Умеренные инвесторы – участники валютного рынка, выбирающие средний уровень риска в инвестировании. Исходя из этого, занимаются формированием личного инвестиционного портфеля

Инвесторы, как правило, классифицируются по типу. Существуют как профессиональные, так и непрофессиональные инвесторы.

Профессиональными являются лица, которые считают данное дело основным способом своего дохода.
А непрофессионалы, наоборот, занимаются инвестирование своих средств в целях полуячения дополнительного дохода

Инвесторы, относящиеся к профессионалам, также могут подразделяться на следующие типы: 1

Управляющие инвесторы – лица, оказывающие помощь различным субъектам, в возможности вложить финансы в более прибыльные финансовые активы, как правило, от своего имени. В результате проведения успешной сделки, клиент получает прибыль. Но он в свою очередь обязан оплатить услуги управляющего инвестора.

Спекулянты – целью этих инвесторов является получение прибыли от разницы между продажей и покупкой различных финансовых активов.

Непрофессиональные инвесторы подразделятся на такие типы как:

Самостоятельные инвесторы – люди, располагающие своими личными знаниями и умением в области инвестирования. Они выбирают для себя самую успешную и выгодную стратегию. Данные инвесторы сами отвечают за проведение рискованных инвестиционных сделок.
Несамостоятельные. Данные инвесторы не принимают самостоятельных решений в инвестировании своих денежных средств. У них просто нет свободного времени на это. Они, как правило, доверяют свои финансы опытному брокеру.

Статус инвестора

Из этой статьи вы сможете узнать о том, как стать инвестором с нуля. Инвестирование является отличным методом для увеличения общей суммы финансовых средств. Большинство людей задаются вопросом: Какие же существую способы инвестирования, как можно этим заняться? Но частой ошибкой в данном случае является их уверенность в получении прибыли от инвестирования уже через два, три месяца после начала занятия данным видом деятельности. Можем ответить, что инвестирование сможет принести долгожданный доход лишь спустя определенное время, по этой причине дадим один совет вам нужно — запастись терпением! Помните о том, что вложение собственных денежных средств не должно быть спонтанным.

В заключение

Из этой статьи вы смогли узнать о том, как стать инвестором. Здесь мы рассказали вам с чего начать подобное дело. Для того, чтобы начать заниматься инвестированием, нет надобности иметь крупную сумму денег. Вполне возможно для начала инвестировать немного средств, но их вложение должно осуществляться с постоянной регулярностью. А молодым инвесторам, не следует инвестировать сразу крупную сумму финансов, так как у них нет определенного опыта в данной сфере. Это в результате, может привести к полной потере денег.

Инвестирование любого профиля связано с риском, а получение стабильного дохода от вложенных в тот или иной проект средств требует знаний и дисциплины.

Именно поэтому инвесторов стали делить на категории.

Как стать квалифицированным инвестором (англ. qualified investor) и что это значит, как обойти жесткие требования и получить те же самые возможности? Это и многое другое вы найдете прямо здесь.

Содержание статьи:

Зарождение рыночных отношений в новой России предполагало полную свободу в инвестиционной деятельности, начинающие биржевики могли использовать любые инструменты для увеличения своего капитала. Но не все люди с большими деньгами вникали в суть процесса, многие предпочитали вкладывать свои средства в сомнительные проекты, а когда рискованные сделки приносили убытки, возникали конфликты.

Многочисленные судебные разбирательства и скандалы заставили ЦБ инициировать дополнения к закону 1996 года и разделить субъекты на две категории:

Квалифицированные инвесторы ;
неквалифицированные инвесторы .

С 2007 года доступ к рискованным, хотя и высокодоходным, сделкам для неквалифицированных участников был закрыт. Введение регулятором новых правил призвано защитить неопытных инвесторов с небольшим начальным капиталом от убытков, например, от вложений в финансовую пирамиду.

Неквалифицированных инвесторов разделили на две группы – тех, кто имеет на счету до 400 тыс. рублей и тех, у кого эта сумма больше.

Лица из первой группы входят в список особо защищаемых клиентов, для них доступны первый и второй уровень котировальных списков, у второй группы есть возможность использовать маржинальное кредитование, то есть торговать с плечом, им доступны некоторые бумаги из третьего списка.

Брокерам запрещено использовать средства лиц без квалификационного статуса при заключении рискованных контрактов из списка инструментов для квалифицированных трейдеров, такие действия могут привести к лишению лицензии также с риском лишения лицензии будут действия по перечислению ценных бумаг между счетами и по зачислению на счета депо неквалифицированных лиц.

Штрафом наказываются сделки, выполненные в интересах квалифицированного инвестора за счет средств лица не имеющего статуса. Компания, незаконно присвоившая статус может быть оштрафована на сумму от 700 тысяч рублей до 1 миллиона , для должностных лиц штраф составляет от 30 до 50 тысяч рублей с возможной дисквалификацией на один или два года.

Требования к статусу квалифицированного инвестора

Думаете как стать квалифицированным инвестором?

Совсем недавно ЦБ ужесточил условия получения квалификации и, хотя большинство солидных брокерских компаний высказались против введения новых требований, решение было принято.

Требования к статусу квалифицированного инвестора предполагают, что у кандидата (физического лица) есть финансовые резервы, позволяющие использовать сумму не менее 6 млн рублей , в том числе учитываются не только счета в банках, но и ценные бумаги (акции, сертификаты, договора, облигации и т. д.), а также драгоценные металлы или их эквивалент.

Обязателен определенный стаж работы в данной сфере, не менее 2-х лет в качестве сотрудника компании-брокера со статусом квалифицированного инвестора или 3 года и более в компании не имеющей такого статуса.

Теоретическая подготовка кандидата подтверждается дипломом ВУЗа соответствующего профиля, при этом на момент выдачи документа у ВУЗа должно быть право на аттестацию подобного рода специалистов.

Альтернативой диплому могут служить аттестаты: специалиста по проверке финансово-хозяйственной деятельности (аудитора ), специалиста в сфере страхования (актуария ) или профессионала трейдинга.

Еще один вариант документального подтверждения образования – сертификат международных организаций: FRM (Financial Risk Manager), CFA (Chartered Financial Analyst) и CHA (Certified International Investment Analyst).

Но подтверждение образования и обладание определенной суммой могут оказаться недостаточными аргументами для признания лиц квалифицированными инвесторами, претендентам предстоит доказать свои деловые качества реальной деятельностью.

Кроме наличия 6 млн. рублей, образования, можно еще выполнять определенные обороты средств. В течение трех месяцев трейдер обязан заключить, как минимум 10 контрактов по купле или продаже и не менее одного в месяц с общим объемом от 6 млн рублей, сделки подтверждаются отчетом брокера.

Имея на руках подтверждение о работе на бирже в виде брокерского отчета, копию трудовой книжки от работодателя вместе с копией лицензии подтверждающей статус компании, если таковой есть, документы об образовании и справки банка о наличии средств, необходимо обратиться к брокеру с заявлением о присвоении соискателю соответствующей квалификации. Как правило, хватает выполнения двух необходимых требований.

Для компаний, то есть юридических лиц, требования при приобретении статуса более высокие. Минимальный собственный капитал компании должен составлять 200 млн рублей , а сумма активов за год от 2 млрд рублей , в такую же сумму должен оцениваться и годовой оборот компании за последний отчетный период. Все эти показатели подтверждаются в виде бухгалтерских данных.

Деятельность юридического лица – соискателя квалификационного статуса, оценивается количеством сделок за последние четыре квартала, минимум для каждого квартала – пять сделок, а для каждого месяца одна. Минимальная совокупная цена всех заключенных договоров (сделок) 50 млн рублей . В этот общий объем могут входить следующие финансовые и фондовые инструменты:

федеральные долговые обязательства;
облигации, сертификаты или векселя субъектов России;
долговые обязательства муниципалитетов;
облигации и акции российских участников фондового рынка;
именные ипотечные сертификаты;
акции и облигации зарубежных эмитентов;
паи в отечественных и зарубежных инвестиционных фондах;
производные финансовых инструментов (договоры).

Как обойти статус квалифицированного инвестора и купить иностранные акции

Не всегда есть возможность получить квалификацию, недостаток финансов, отсутствие профильного образования и недостаточный стаж могут поставить крест на расширении спектра доходных сделок в трейдинге. Так как закон касается только брокеров с российской регистрацией, то стоит прибегнуть к услугам иностранных брокеров, тем более что многие из них российские компании с иностранными регистрациями.

На первый взгляд, такое обращение кажется рискованным шагом, но это только, на первый взгляд. А если присмотреться, то выяснится, что многие российские брокеры открывают свои счета в ЕС. Налоговая система этих стран позволяет неплохо экономить, а значит предлагать своим клиентам минимальные суммы комиссий при заключении сделок.

Лучшие брокеры для покупки и инвестиций в акции

eToro Libertex

Брокер eToro предлагает огромное количество акций и ETF на американских, европейских и азиатских рынках. Более чем 12-летний опыт работы и регулирование CySEC и MiFID. По мимо огромного списка акций, для солидных инвесторов есть инвестиционные фонды и другие инвестиционные возможности. Профессиональный брокер для покупки и заработка на ценных бумагах. Минимальный депозит $500 .

Платформа Libertex принадлежит брокеру с более чем 20-летним стажем и имеет серьезных регуляторов. Здесь вы найдете огромное количество акций и ETF фондов. Брокер предлагает огромную базу активов, академию (программы обучения), постоянно проводит вебинары, предоставляет аналитику и имеет очень удобную торговую платформу к которой подключено большое количество индикаторов. Минимальный депозит $200 .

Профессиональные участники торгов

Для некоторых организаций статус предусмотрен по умолчанию, это прежде всего те, кто профессионально работает на фондовом и валютном рынках:

брокерские фирмы, дилеры и управляющие компании;
кредитные учреждения;
страховые организации, в том числе агентства, страхующие вклады;
акционерные фонды инвестиционного направления;
некоммерческие организации в виде фондов с российскими учредителями для поддержки бизнеса;
частные пенсионные фонды;
Внешэкономбанк;
Банк России;
международные финансовые структуры, такие как МВБ.

Список далеко не полный, на самом деле таких организаций намного больше, их отличительной особенностью является возможность работать в качестве квалифицированного инвестора в любом направлении, в то время как у лиц, приобретающих этот статус такой свободы нет.

Преимущества статуса квалифицированного инвестора

Так как получение квалификации в области инвестирования связано с соблюдением целого ряда условий, необходимо предварительно ознакомиться со всеми плюсами этой категории, так что дает статус квалифицированного инвестора? Наиболее очевидные и привлекательные стороны – непосредственное участие в купле-продаже различных активов зарубежных фирм и инвестиционных фондов с высоким риском и высоким доходом.

Не менее ценное приобретение при получении статуса – получение информации, закрытой для большинства трейдеров. Информированность позволяет выбрать оптимальный вариант вложения средств. Но необходимо помнить, что лица с этим статусом не попадают под действие закона, защищающего интересы инвесторов на рынке ценных бумаг.

Несколько ярких примеров работы трейдеров высокой квалификации

Свобода выбора при вложении средств иногда дает поразительные результаты, у всех на слуху имя Джорджа Сороса , который в 1992 году обвалил английский фунт и заработал около 1,5 миллиардов долларов, при этом казначейство Великобритании понесло убытки в 3,5 миллиарда фунтов. Его агрессивная стратегия принесла не только убытки Британской казне, но и задержала введение евро в качестве денежной единицы Европейского Союза.

А его слова: «Неважно, прав ты или неправ, важно лишь то, сколько денег ты заработаешь, когда прав и сколько потеряешь, когда ошибся.» только подтверждают цинизм его позиции.

Еще одна знаменитость биржевой торговли – Уоррен Баффетт , который начал зарабатывать в возрасте 6 лет. Наличие хорошего образования и многолетнего опыта, позволили ему накопить капитал в $73 млрд . Его успех – это сплав тщательного анализа и профессиональной интуиции.

Особенностью стратегии Баффета являются длинные инвестиции его любимый срок продажи акций – никогда. Он игнорирует новомодные веяния, не вкладывает денег IT технологии и не пользуется компьютером. Его рекомендации призывают к терпеливому ожиданию результата:

«Вы не получите ребенка через месяц, даже если от вас забеременеют 9 женщин».

Таланты есть и в России – Юрий Мильнер умудрился превратить $1 млрд в $3,2 млрд всего за четыре года, его стратегия – полная противоположность стратегии Баффета, он зарабатывает, чтобы тратить и тратит, чтобы зарабатывать. Сфера его интересов – перспективные интернет проекты, научные разработки. Мильнер финансирует премии за выдающиеся достижения в области физики, математики и медицины, которые в разы больше знаменитой нобелевской премии.

Но не всегда опыт и знания приносят успех, Чарльз Стедман это доказал на личном примере, четыре его фонда были лидерами среди худших за 30 лет. Он не задумываясь воплощал свои безумные идеи, теряя деньги и вкладчиков, но находились новые вкладчики готовые оплачивать авантюры Стедмана и он прожил безбедную жизнь на чужие деньги.

Квалификация и возможности

И хотя квалифицированному трейдеру доступно только то направление, которое он выбрал, тем не менее кроме дополнительной информированности и расширенного списка инструментов, у него есть преимущества: использование кредитного плеча 1 к 3 и права последнего слова при принятии решения.

Есть еще один существенный момент, касающийся инвесторов с квалификацией, там, где работают трейдеры с опытом и знаниями, почти не бывает мошенников, так как реализовать мошеннические схемы не представляется возможным.

Как отметил один американский предприниматель Джеффри Сильверман :

«Торговля ценными бумагами была и всегда останется тяжелым путем к легкой жизни».

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter .

Финансовое планирование в современном обществе играет далеко не последнюю роль. Одним из самых эффективных инструментов, который поможет не только сохранить, но и приумножить свой капитал, считают инвестирование. Чтобы успешно вложить свои средства, важно четко понимать, кто такие инвесторы и с какой целью они работают. Некоторые предприниматели, накопившие довольно внушительную сумму, решают, например, вместо вложения капитала в перспективные проекты, но далеко не всегда окупают даже стартовые затраты. Для многих инвестирование оказывается намного более прибыльным делом, чем создание бизнеса с нуля.

Кто такой инвестор?

Инвестор – это субъект инвестиционной деятельности, который вкладывает свои, заемные или привлеченные средства с целью получения в дальнейшем прибыли. Им может выступать физическое, юридическое лицо, в том числе иностранное, реже – государственный орган власти, международные организации. Капитал инвестируют в объекты предпринимательской и другой формы деятельности – компании, недвижимость, стартапы, ценные бумаги, произведения искусства, драгоценные металлы, технологии, и многое другое. Этот процесс всегда связан с риском потери всех или части вложенных денег. Деятельность по осуществлению инвестиций называют инвестиционной. Она бывает совместной, если для вложения объединяются несколько лиц, или индивидуальной, когда личные активы вкладывает один человек.

Цели

Главной целью вложения средств инвестором является получение прибыли и увеличение уставного капитала компании (это достигается за счет обеспечения наиболее эффективных путей реализации инвестиционной стратегии). Дополнительной – достижение положительного социального эффекта. Также, осуществляя инвестирование, вкладчики стремятся достичь максимального уровня безопасности, доходности, ликвидности вложений и их роста. Спектр целей инвестора зависит и от формата вложений: финансовые инвестиции направлены на получение прибыли, прямые – на владение долей в уставном капитале компании, венчурные - осуществляют для разработки и запуска новых проектов, развития инновационных идей, отдельных секторов рынка.

Базовыми задачами инвесторов считают разработку стратегии, тактики инвестирования, формирование портфеля инвестиций, управление инвестиционными рисками, осуществление контроля над процессом вложения и возврата капитала. Все цели и задачи, которые возникают перед инвестором, взаимосвязаны и взаимодополняющие, поэтому для успешной реализации проекта их стоит рассматривать в совокупности.

Права

Государство декларирует защиту инвестиций, в том числе иностранных (вне зависимости от формы собственности и вложений), и предоставляет гарантии стабильности прав инвесторов. В систему источников инвестиционного права, кроме национального законодательства, входят международные соглашения, а также обычаи делового оборота.

Права инвесторов закреплены в Конституции РФ (ст. 8, гарантирующая единство экономического пространства, поддержку конкуренции, свободное перемещение товаров, услуг; ст. 34, которая дает возможность свободно использовать свои способности, имущество для предпринимательской деятельности), Гражданском кодексе (ч. 1, 2, 3), Федеральных законах – «Об иностранных инвестициях», «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации…» и т.д. В последнем законе четко указаны права инвесторов:

осуществление деятельности путем вложения средств в объекты инвестирования (в рамках законодательства);
владение, распоряжение объектами вложений, их результатами;
самостоятельное определение размера инвестиций, их направления, заключение договоров с другими инвесторами;
передача прав на реализацию инвестиций юридическому лицу, органам местного самоуправления или госорганам по договору;
осуществление контроля за целевым использованием активов;
объединение личных и привлеченных средств для совместного инвестирования на базе договора и в соответствии с законодательством.

Классификация инвесторов

Инвесторов можно классифицировать, базируясь на нескольких критериях. Например, в зависимости от государственной принадлежности делят на отечественных и иностранных. Исходя из источника финансирования, инвесторы бывают:

государственные (средства выделяются уполномоченным лицом из государственной казны);
муниципальные (источником инвестиций является муниципальный бюджет);
частные (в проект поступают личные, привлеченные, но не государственные средства, иногда в этой роли выступает объединение юрлиц).

В зависимости от уровня владения инвестициями специалисты выделяют индивидуальных инвесторов, которые вкладывают в проект личные активы, стремятся получить максимальную прибыль, и институциональных, профессионально управляющих чужим капиталом. Последних нанимают страховые компании, финансовые учреждения, разные фонды, крупные нефинансовые компании, редко – частные лица. В зависимости от профессионального уровня и корректности намерений различают еще несколько видов инвесторов:

Профессиональные (они квалифицированные и владеют специальными знаниями, опытом в сфере управления инвестициями, создания и принятия инвестиционных решений).
Непрофессиональные (этот статус присваивают мелким компаниям и физическим лицам без существенного опыта капиталовложений, принятия рисковых инвестиционных решений и четкой системы контроля).
Мародеры (их представляют вкладчики с сомнительными целями, часто имитирующими инвестиционную деятельность для выкупа акций через банкротство и вывода активов предприятия).

Кроме этого, в зависимости от инвестиционного приоритета, выделяют следующие виды инвесторов: стратегические (стремятся управлять объектом капиталовложений, купить контрольный пакет акций, увеличить рыночную стоимость компании, извлечь дополнительные долгосрочные выгоды), портфельные (не вмешиваются в управление, но нуждаются в уменьшении рисков, увеличении стоимости компании, приобретении небольшого пакета акций, других ценных бумаг), кредитующие организации (заинтересованы в малых рисках и скорейшем возврате средств), венчурные (стремятся получить максимальную прибыль, финансируя молодые проекты, ).

Как стать хорошим инвестором?

Стать успешным инвестором автоматически после изучения бизнес-курса или прочтения нескольких книг не получится. Одними из самых важных компонентов являются практический опыт, разработка особого делового чутья, которое позволит принять окончательное решение, объективно взвесить риск и потенциальный уровень доходности проекта, изучение основ юриспруденции и методов математического анализа. Но есть и другой вариант – если найти профессионального и надежного финансового консультанта, инвестору не нужно будет разбираться в тонкостях работы на рынке, чтобы успешно инвестировать деньги и получать прибыль. Им может выступить знакомый, который разбирается в инвестиционной деятельности и ценных бумагах, специалист местного коммерческого банка, брокерская фирма или инвестиционный банк, финансовое агентство.

В любом случае, работая с деньгами, важно достичь внутренней гармонии и целостности личности, четко видеть свою цель. Психологический настрой не решающий, но очень важный фактор для инвестора, особенно начинающего. Для этого разработаны и активно практикуются специальные приемы и упражнения. Их можно делать на профильных бизнес-тренингах, мотивирующих семинарах, мастер-классах, но намного проще и дешевле взять за привычку регулярно выполнять их дома.

Совет : современный инвестор может успешно , выбрав, например, майнинг криптовалют, памм-счета, хайпы.

Как стать хорошим инвестором? Необходимы:

Самообучение, получение профессиональных знаний.
Диверсификация рисков (инвестирование капитала в разные активы для их уменьшения).
Создание и развитие своей инвестиционной стратегии.
Наработка деловых связей.

Часто задаваемые вопросы

Рассмотрим часто задаваемые вопросы по теме.

Сколько нужно денег, чтобы стать инвестором?

Чтобы стать инвестором, необязательно располагать большой суммой денег. Важнее с максимальной точностью просчитать перспективность вложений и уровень риска по сравнению с ожидаемой доходностью. Например, в ПИФы можно инвестировать от 1-3 тыс. руб. и при успешном ведении дел получить сумму, в разы превышающую первоначальные инвестиции. Имея крупный капитал, инвестор сможет выйти на новый уровень инвестиционной деятельности и курировать более масштабные и прибыльные проекты (но и опасность потери вложений тоже возрастет пропорционально потенциальному доходу). Важно помнить, что капиталовложения всегда влекут за собой риск, ведь можно и создать большой бизнес, а можно потерять все.

Сколько в настоящее время зарабатывают инвесторы?

Заработок инвесторов напрямую зависит от объема вложений и цели инвестирования. С марта по июнь 2017 года только иностранные инвесторы вывели из российских акций больше 1,5 млрд долларов (по данным общественно-политического издания «Коммерсант», ссылаясь на статистику Emerging Portfolio Fund Research (EPFR)). Денис Юсупов, финансовый консультант инвестиционной компании ИФАМ, в одном из интервью указал, что даже инвестор-любитель, который закончил курс лекций в учебном бизнес-центре, сможет получить прибыль, в 4-5 раз превышающую доход от банковского депозита. Работа на бирже способна принести в среднем до 100% доходности, участие в паевых фондах – до 30%. Величина заработка будет зависеть от нескольких факторов: вложенной суммы, рентабельности проекта, ситуации на рынке, уровня инфляции и т.д. Инвестор может как потерять все, так и заработать десятки тысяч долларов.

Сохраните статью в 2 клика:

Инвестирование – один из самых важных бизнес-процессов. Инвестор, как его ключевая фигура, имеет целый спектр прав и задач. Базовой целью капиталовложений считают получение в дальнейшем дохода, который компенсирует вкладчику ожидание и риск, поиск и определение оптимального способа инвестирования. Активный инвестиционный процесс повышает экономический потенциал страны, а также способствует улучшению уровня жизни населения.

Вконтакте

Возможно, будет полезно почитать: